Import CODA dans Dolibarr : réconciliez vos relevés bancaires automatiquement

Qu'est-ce que le format CODA ?

CODA (Coded Statement of Account) est le format électronique utilisé par les banques belges pour transmettre les relevés de compte à leurs clients professionnels. Toutes les grandes banques belges — BNP Paribas Fortis, KBC, ING, Belfius, Bpost Bank — fournissent des fichiers CODA à leurs clients sur demande ou automatiquement.

Chaque fichier CODA contient la liste structurée de toutes les transactions du compte sur une période donnée : date, montant, communication, contrepartie, type d'opération... Le format est codifié et standard, ce qui le rend idéal pour une intégration automatique dans un logiciel de gestion.

Le problème de la réconciliation manuelle

Sans outil adapté, le rapprochement bancaire dans Dolibarr se fait manuellement : on télécharge le relevé PDF depuis le portail bancaire, on regarde les transactions une par une, on cherche la facture correspondante dans Dolibarr, et on marque chaque paiement reçu à la main.

Pour une entreprise qui émet quelques factures par mois, c'est gérable. Pour une PME avec 50 à 200 transactions mensuelles, c'est une tâche fastidieuse et chronophage — et une source d'erreurs potentielles.

Ce que EMPayment fait avec vos fichiers CODA

Notre module EMPayment ajoute la prise en charge des fichiers CODA dans Dolibarr.

Import du fichier CODA

Vous téléchargez le fichier CODA fourni par votre banque, vous l'uploadez dans Dolibarr via l'interface du module. EMPayment parse le fichier et liste toutes les transactions.

Rapprochement automatique

Le module analyse chaque transaction et tente de la rapprocher avec une facture client existante dans Dolibarr. Il s'appuie sur :

La communication structurée (+++xxx/xxxx/xxxx+++) qui identifie la facture de manière unique
Le montant exact de la transaction
Le nom ou numéro de compte de la contrepartie

Quand un rapprochement est trouvé avec un haut degré de confiance, le paiement peut être appliqué automatiquement. Les transactions non rapprochées sont présentées pour traitement manuel.

Revue et validation

Un tableau récapitulatif vous présente l'état de chaque transaction : rapprochée automatiquement, rapprochée manuellement, ou non identifiée. Vous validez l'ensemble en quelques clics.

Archivage des fichiers

Chaque fichier CODA importé est conservé avec l'historique des opérations réalisées, ce qui facilite l'audit et le contrôle.

Les bénéfices pour votre comptabilité

Gain de temps considérable sur la réconciliation bancaire mensuelle
Réduction des erreurs : plus de risque d'appliquer un paiement sur la mauvaise facture
Visibilité en temps réel : vous savez immédiatement quelles factures ont été payées
Conformité : le processus est traçable et auditable

Compatible CodaBox

EMPayment est également compatible avec CodaBox, le service de collecte automatique de fichiers CODA auprès de toutes vos banques. Si vous utilisez CodaBox (souvent via votre comptable), les fichiers peuvent être transmis directement à EMPayment sans intervention manuelle.

Pour qui ?

Les entreprises belges qui reçoivent leurs relevés bancaires en format CODA
Les cabinets comptables qui gèrent plusieurs dossiers sous Dolibarr et veulent automatiser la réconciliation
Les PME dont le volume de transactions rend la réconciliation manuelle trop lourde

Comment démarrer ?

EMPayment s'installe via le gestionnaire de modules Dolibarr. Vous avez besoin de vos fichiers CODA — que votre banque peut vous fournir sur demande. Pour CodaBox, un accord avec votre comptable est généralement nécessaire.

Des questions ? Contactez-nous pour une démonstration ou de l'aide à la configuration.